Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
+7 (499) 110-86-37Москва и область +7 (812) 426-14-07 Доб. 366Санкт-Петербург и область

Краткий смысл федерального закона 115

Глава 2 посвящена вопросам предупреждения легализации доходов. Определен круг организаций, ответственных за исполнение закона: кредитные организации, страховые, лизинговые компании, почта, ломбарды и другие. Прописана процедура контроля со стороны этих организаций, если совершаются операции на сумму, превышающую тыс. Сделки с недвижимостью также подлежат контролю, если цена объекта превышает 3 млн рублей. Кроме того, закон определяет, что все сделки вне зависимости от суммы подпадают под данный закон, если хотя бы по одной из участвующих в них сторон есть сведения о причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Приводятся основания, по которым определяется круг лиц, причастных к террористическим и экстремистским организациям.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

115-ФЗ: какие документы банк может запрашивать у клиентов на законных основаниях

Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1. Макроэкономика Регулирование Стратегии Управление. Банкоматы, терминалы Переводы, pp платежи Пластиковые карты Платежные системы. О разном. Банки России Рейтинг банков Отозванные лицензии. Правила форума Все каналы прочитаны Список участников Почта. Мероприятия Организаторы Условия. Что нового в мобильном банкинге? Еженедельные обзоры. Искать только в заголовках. Жалобы клиентов на неправомерное применение банками норм ФЗ. Предыдущая 1 2 3 4 5 6 7 8 9 11 25 Следующая.

Сообщений Последняя активность. Страница из За всё время Сегодня Последняя неделя Последний месяц. Критерии фильтрации:. Жалобы клиентов на неправомерное применение банками норм ФЗ Видимо вопрос нарушения банками закона в части борьбы с легализацией доходов полученных преступным путём назрел достаточно сильно.

В связи с этим решил создать тему для банковских клиентов, разъяснив им о их правах и банковских обязанностях в рамках применения ФЗ "О противодействии легализации доходов и финансирования терроризма". И о том как со всем этим беспределом бороться простым клиентам банка.

Итак вначале кратная предыстория: В далёком году а может и не таким далёким наше замечательное правительство в рамках борьбы сами знаете с чем, утвердило ФЗ. Цели данный законопроект преследует самые благие, борьба с терроризмом и легализацией доходов полученных преступным путём.

С течением времени самый популярной причиной отзыва лицензий у банков стало именно нарушение ФЗ. И банки очканули. Очканули сильно, и теперь со слов данных форумчан предпочитают "Перебдеть чем недабдеть" запрашивая различные документы фин. Клиентам банка конечно это не нравится, так как банки начали постоянно задавать вопросы о их контрагентах, требовать предоставить документы подтверждающие основание для перевода денежных средств, проводить разъяснительные беседы с клиентом, пытаясь доказать что он верблюд, что он нарушает закон.

Пытаясь избавиться от неугодных клиентов создавая так называемые "заградительные тарифы" и делая различные мелкие пакости типа блокирование интернет-банка, придирка к росписям в поручениях сданных на бумажном носителе и т. Конечно здесь следует задавать вопрос: А какой резон банкам пилить сук на котором они сами сидят, и избавляться от своих-же клиентов привлечённый кровью и потом, отказываться от остатков на кор. Очевидного ответа тут нет. Наверное у каждого банка практикующего данный подход применения ФЗ, причины свои.

Кто то любит ощущать что они власть хоть властью и не являются , кто то не хочет злить ЦБ, кто то использует ФЗ как предлог для шпионажа, выясняя секреты клиентов и сливая её их конкурентам, кто то пытается использовать данную информацию для рейдорских захватов, у кого то возможно просто в детстве был комплекс неполноценности, а кто-то прикрываясь бюррократией вымогает взятки. Тем не менее факт остаётся фактом. Подавляющее большинство банкиров слишком увлеклись игрой в "чапаевца", и превратились из партнёров клиентов в надзирателей.

Причём своими методами начали осознанно нарушать закон. Так в чём же нарушение закона, в случае когда банк запрашивает документы клиента, отказывается проводить платежи без предъявления документов, угрожает клиенту страшной карой, и обвиняет его в жульничестве угрожая сообщить в правоохранительные органы??? Давайте разбираться по пунктам: Дело в том что наш любимый Гражданский Кодекс в простонародье ГК РФ содержит замечательную статью под названием , где сказано, что:. Последний раз редактировалось Алексей Вильчинский ; Метки: Нет.

Уважаемый S. Один небольшой комментарий: "5. Не забываем что у банка есть стандартные тарифы. Банк не вправе Вас пересаживать на "спец тариф" без Вашего согласия. Иначе Вы можете отказаться от их "супервыгодного" предложения и согласно их оферте принять общие для всех условия. А общие тарифы банки не изменят. Вы, подписав договор, тем самым соглашаетесь с данным условием точка.

Комментарий Отправить Отмена. Сообщение от Stra Посмотреть сообщение. В договоре банковского счета, содержится фраза примерно такого вида: "Банк вправе в одностороннем порядке изменять тарифы комиссионного вознаграждаться, уведомив об этом клиента".

А толку то от написания клиентами жалоб на этом форуме, где и ходит то от силы 10 банкиров, которые вашу эту инфу нигде применять не будут. Пишите, если хотите, конечно, пустая трата времени. Пишите официально всё это в ЦБ, имеете право, получите от них ответ, а потом нам всё расскажете, что ЦБ вам ответил. Сообщение от Базюка Посмотреть сообщение. О чем речь. Банк - комерческая структура, которая зарабатывает себе на хлеб благодаря клиентам.

Банк не государственный орган со всем и соответствующими полномочиями. Роль банка не разогнать клиентов, а привлекать! Рынок банковских услуг для этого и существует, пожалуйста выбирайте. Я же готов помочь банковским клиентам объяснить их права и банковские обязнанности. Но не все банки так поступают как Ваш.

Зачастую из-за неправильного взаимодействия отделов операционисты отказывают клиентам банка в переводе денежных средств, так как фин.

Операционисты же часто понимают слово рекомендовал под словом обязал. Вторая сложность что операционисты да и начальники опер. Очень часто встречается. Но есть банки в которых запрос документов, и отказ в выполнении распоряжений поставлен на поток, и добро на это даёт само банковское руководство. Посмотрите как тот же! Сергуня проповедует данный подход, да и что пишут некоторые фин.

Иногда просто противно читать. А пока, чтобы разобраться с клиентскими операциями нужны документы для понимания экономического смысла операций. Кстати , нормальная банковская практика комплаенс контроля за рубежом.

Ну вот, как говорится, "на воре и шапка горит" если не прав, то поправьте. И если уж Вас так сильно задела тема, связанная неправомерными действиями от сотрудников банка, значит были причины сомневаться по поводу проводимых вами операций. В любом банке есть своя политика по привлечению клиентов, но нормальному банку не нужны сомнительные клиенты, и одной из задач отдела фин.

По поводу запроса документов: вполне обычная практика, клиенту предоставить подтверждающие документы по которым проходят платежи по счету не так уж сложно, тем более если скрывать нечего при обращении за кредитом несут же, не жалуются, что нет такого права у банка. То, что Вы назвали "мелкими пакостями" я называю доступными в сложившихся обстоятельствах мерами по прекращению сомнительных операций.

Банки, как поднадзорные организации, должны исполнять законы в таком виде, в каком они существуют на сегодняшний день. Сообщение от Goliaf Посмотреть сообщение. Последний раз редактировалось S. Чтобы понять сомнительные операции или нет иногда Банкам приходится требовать и штатное расписание и наличие склада и магазина,т. То письмо которое читал, пока найти не могу.

Что у вас за бизнес? Тынц Тынц Тынц. Пусть S. А то наверняка.. И", "Снятие денежных средств на хоз. Соответственно с такими клиентами дальше разговаривает СБ. Теперь пытаюсь помочь другим банковским клиентам решить их проблемы. Зарегистрированы вы довольно давно и уже могли увидеть, что здесь не клиенты участвуют, а несколько банкиров разного уровня.

Если у кого-то есть конкретные предложения как сделать так, что бы банки прекратили нарушать закон, и при этом все остались довольны пишите. Вы юрист со стажем и с большим опытом? Имеются результаты по теме? В данных положениях указан порядок осуществления исполнения ФЗ со стороны банков. Согласовываются они с ЦБ. Собственно это так же послужило одной из причин попытки превратить банк в надзирательный орган. ЦБ в своих "обязательно-рекомендательных" письмах рекомендует включать в ПВК свои рекомендации, и очень часто отказывают банкам в их согласовании, если банк что-то не включил, или не хочет включать.

Банкам же наверное это очень нравится, так как разобраться с ЦБ они не хотят. Лирическое отступление:. Сообщение от S. Посмотреть сообщение.

An error occurred.

Многие предприниматели и физические лица могли наблюдать в интернете и средствах массовой информации бурное обсуждение вопроса блокировки счетов и приостановления банковских операций по счетам, даже если был осуществлен перевод денег на тысячу рублей. Что такое легализация денежных средств, полученных преступным путем? Часто банки присылают клиентам запросы с просьбой пояснить хозяйственную операцию со ссылкой на Федеральный закон от Но естественно, у многих формулировки банка вызывают, скорее, вопросы, чем конкретные ответы.

Миграционный учет иностранных граждан и лиц без гражданства в Российской Федерации является одной из форм государственного регулирования миграционных процессов и направлен на обеспечение и исполнение установленных Конституцией Российской Федерации гарантий соблюдения права каждого, кто законно находится на территории Российской Федерации, на свободное передвижение, выбор места пребывания и жительства в пределах Российской Федерации и других прав и свобод личности, а также на реализацию национальных интересов Российской Федерации в сфере миграции. Настоящий Федеральный закон регулирует отношения, возникающие при осуществлении учета перемещений иностранных граждан и лиц без гражданства, связанных с их въездом в Российскую Федерацию, транзитным проездом через территорию Российской Федерации, передвижением по территории Российской Федерации при выборе и изменении места пребывания или жительства в пределах Российской Федерации либо выездом из Российской Федерации далее - перемещения иностранных граждан и лиц без гражданства. В целях настоящего Федерального закона понятие "иностранный гражданин" включает в себя понятие "лицо без гражданства", за исключением случаев, когда федеральным законом для лиц без гражданства устанавливаются специальные правила, отличающиеся от правил, установленных для иностранных граждан.

Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1. Макроэкономика Регулирование Стратегии Управление. Банкоматы, терминалы Переводы, pp платежи Пластиковые карты Платежные системы. О разном.

Что надо знать про 115-ФЗ, запросы банков и Росфинмониторинга

Разрешение на временное проживание — это бланк, позволяющий иностранному гражданину находиться на территории чужой страны. Документ приобрел юридическую силу в году. Он является промежуточным шагом между временным пребыванием и постоянным нахождением на территории РФ. Следующая ступень, которая следует после получения разрешения на проживание — вид на жительство и получение гражданства РФ. Необходимость в получении РВП не относится к следующим гражданам:. Разрешение на временное проживание можно получить только в рамках квоты, которая исчисляется по каждому региону и размеры которой меняются каждый год. Если квоты больше нет, а иностранный гражданин по-прежнему хочет получить РВП, он может обратиться с документами либо в другой регион, либо ждать следующего года. Одобрен законопроект был 10 июля того же года. Вступил в силу ФЗ 25 июля года.

Закон об РВП

Какие документы требуют банки на основании ФЗ Банковскую деятельность регулирует огромное число всевозможных законов и подзаконных актов. Один из таких документов — Федеральный закон от Во исполнение этого закона и, ссылаясь на его же нормы, банки требуют у клиентов массу разнообразной документации. Клиентам порой кажется, что запрашиваемые данные вообще никак не касаются деятельности банков и не затрагивают интересы государства.

.

.

Объявление

.

.

.

В законе от №ФЗ (ред. от ) «О необычной, с сомнительным экономическим смыслом, и не дает оснований.

.

.

.

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Краткое содержание - О дивный новый мир
Комментариев: 3
  1. delimen

    У меня есть желание уехать в глухую глухую деревню как можно дальше от цивилизации. И жить там натуральным хозяйством. Чем дальше от всего этого, тем лучше.

  2. Лучезар

    Спасибо вам очень полезная информация.

  3. Епифан

    Ротный мне отец родной

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

© 2018-2019 Юридическая консультация.